Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik Taslağı hazırladı. Taslağa göre, finansman ve faktoring şirketleri, yatırım fonları ve yatırım ortaklıkları, sigorta ve emeklilik şirketleri, PTT, Milli Piyango İdaresi, Türkiye Jokey Kulübü ve Spor Toto Teşkilat Müdürlüğü, Spor Kulüpleri, Noterler, Tapu Sicil Müdürlüklerinin de aralarında bulunduğu 28 grup, 'yükümlü' sıfatıyla sorumlu olacak.
Yükümlüler hesap açılması, kiralık kasa, finansman, faktoring, finansal kiralama ve sigortalama gibi nitelikleri itibarıyla sürekli bir iş ilişkisi tesis eden işlemlerde tutar gözetmeksizin müşterileri ile müşterileri adı veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit edecek. Kimlik bilgilerinin doğruluğunu da teyit edecek. Taslağa göre, yükümlülerin zorunlu kimlik tespiti yapacağı diğer işlemler de şöyle sıralandı.
Yükümlü ile müşteri arasında sürekli bir iş ilişkisi gerektirmeyen 20 bin YTL ve üzerindeki işlemler. Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlem için de aynı tutar geçerli olacak.
Elektronik transferlerde 2 bin YTL ve üzerindeki işlemler. Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlem için de aynı limit uygulanacak.
Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetilmeyecek.
Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda da limite bakılmaksızın kimlik tespiti yapılacak. Yeni düzenleme uyarınca kimlik tespiti ve teyidi, işlem öncesi tamamlanacak. İşlemin yapılmasının ardından da 10 gün içinde kimlik tespiti sırasında alınan adres ve diğer iletişim bilgilerinin teyidi gerçekleştirilecek.
2 bin YTL veya üzeri yurtiçi ve yurtdışı elektronik transfer mesajlarında, gönderenin kimlik bilgilerine, hesap ve referans numarasına, TC kimlik ve pasaport numarasından en az biri olacak. Bankaların kendi nam ve hesaplarına aralarında gerçekleştirdikleri transferler ile kart numaralarının mesajlarda kullanılması kaydıyla, kredi ve banka kartları kanalıyla yapılan transferlerde hüküm uygulanmayacak.
Şüpheli işlemler, yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin başkanlığa bildirilecek.
Kamu kurum ve kuruluşları, Başkanlık ve denetim elemanları tarafından istenilecek her türlü bilgi, belge ve bunlara ilişkin kaydı, bu kayıtlara erişimi sağlamak ya da okunabilir hale getirmek için gerekli kolaylığı sağlayacak.
Yükümlüler nakit işlemlerden, Maliye Bakanlığı'nca belirlenecek tutarı aşanları MASAK'a bildirecek. RADİKAL - 19 HAZİRAN 2007 SALI
Yükümlüler hesap açılması, kiralık kasa, finansman, faktoring, finansal kiralama ve sigortalama gibi nitelikleri itibarıyla sürekli bir iş ilişkisi tesis eden işlemlerde tutar gözetmeksizin müşterileri ile müşterileri adı veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit edecek. Kimlik bilgilerinin doğruluğunu da teyit edecek. Taslağa göre, yükümlülerin zorunlu kimlik tespiti yapacağı diğer işlemler de şöyle sıralandı.
Şüpheli işlem ihbarı
Finansal kuruluşlar, riskli ülkelerde yerleşik gerçek ve tüzel kişiler, tüzelkişiliği olmayan teşekküller ve bu ülkelerin vatandaşları ile girecekleri iş ilişkilerine ve işlemlere özel dikkat gösterecek.
Maliye Bakanlığı, bankaların kendi aralarında kendi ad ve hesaplarına gerçekleştirdikleri işlemlerde, bir yıl içinde ödenecek prim toplamı 2 bin YTL'yi geçmeyen her türlü sigorta poliçelerine ya da tek primli olup, prim tutarı 5 bin YTL'yi geçmeyen hayat sigortası poliçelerine ilişkin işlemlerde yükümlülerin müşterinin tanınmasına yönelik daha basit tedbirler almalarına izin verebilecek.
